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处罚机构-对广发银行总行负有管理责任的高级管理人员也将依法处罚-如皋新闻网

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小丑票房破10亿

銀保監會方面強調,上述兩案反映出部分銀行保險機構的董事會、高級管理層履職有效性不足,內部控制和風險管理仍需持續強化。下一步,銀保監會將繼續推動銀行保險機構持續健全公司治理,強化內部控制機制建設,督促銀行保險機構董事會、高級管理層有效、規範履職,全力打好防範化解金融風險攻堅戰。

領完共計近12億的天價罰單后,震驚業內的廣發銀行「僑興債」違規擔保和浦發成都分行違規放貸事件有了新後續。

2018年初,原四川銀監局對浦發銀行成都分行因違規發放貸款開出4.62億元的天價罰單,對浦發銀行成都分行原行長、2名副行長、1名部門負責人和1名支行行長分別給予禁止終身從事銀行業工作、取消高級管理人員任職資格、警告及罰款,相關涉案人員被依法移交司法機關處理。

廣發銀行時任董事長行長被處以警告

數據顯示,2017年至2019年一季度,銀保監會系統嚴厲查處違法違規行為,有效規範市場秩序,促進行業健康發展,共作出行政處罰決定11735份,罰沒總計59.41億元,罰沒金額超過了之前10年的總和。銀保監會方面近期指出,將進一步加大執行力度,切實完善行政處罰執行機制,壓緊壓實機構主體責任,着力強化聯合懲戒力度,有效保證行政處罰決定的貫徹執行,維護執法權威和法律尊嚴。

浦發銀行官方對此回應稱,在各級監管部門和地方政府的指導、幫助下,成都分行風險事件現已實現合規整改,分行各項經營管理工作正常。全行在事件后深刻反思,持續落實整改,樹牢「一個法人」意識,加大幹部輪崗交流力度,強化合規內控機制建設,提升全行穩健發展能力。浦發銀行將繼續深入貫徹黨中央、國務院各項決策部署,認真落實監管機構要求,堅持穩中求進工作總基調,積極服務實體經濟,切實防範金融風險,努力實現高質量可持續發展,更好地回報廣大客戶、投資者和社會各界的關心和支持。

銀保監會方面表示,廣發銀行2012年至2016年期間合規經營類與風險管理類指標設置不合規,同時在員工行為管理、輪崗制度、案防制度建設與執行等方面存在諸多問題。在多個因素綜合影響下,廣發銀行惠州分行爆發了違法違規擔保案,影響惡劣。廣發銀行時任行長利明獻在管理中存在失職行為,時任董事長董建岳未及時糾偏並監督高管層有效履職,均被處以警告。

2017年12月,廣發銀行因「僑興債」違規擔保收到監管部門7.22億元的史上單家最大罰款處罰,相關人員的行政處罰同樣嚴格。廣發銀行惠州分行原行長、2名副行長和2名原紀委書記分別給予取消五年高管任職資格、警告和經濟處罰;6名涉案員工禁止終身從事銀行業工作並被依法移交司法機關處理。

原銀監會曾將此事定性為「一起銀行內部員工與外部不法分子相互勾結、跨機構跨行業跨市場的重大案件,涉案金額巨大,牽涉機構眾多,情節嚴重,性質惡劣,社會影響極壞,為近幾年罕見」。

10月12日,銀保監會發佈消息稱,針對浦發銀行、廣發銀行在此前重大案件中暴露出來的突出問題,近期依法對時任董事長及高級管理人員進行處罰問責。本次受罰的共有5位銀行行領導級別人員,其中,有三位人員在處以警告的同時還被處以罰款共計70萬元。

調查結果顯示,2016年12月20日,廣東惠州僑興集團下屬的2家公司在「招財寶」平台發行的10億元私募債到期無法兌付,該私募債由浙商財險公司提供保證保險,但該公司稱廣發銀行惠州分行為其出具了兜底保函。之後10多家金融機構拿着兜底保函等協議,先後向廣發銀行詢問並主張債權。由此暴露出廣發銀行惠州分行員工與僑興集團人員內外勾結、私刻公章、違規擔保案件,涉案金額約120億元,其中銀行業金融機構約100億元,主要用於掩蓋該行的巨額不良資產和經營損失。

近年來,銀保監會以強化金融監管為重點,以防範系統性金融風險為底線,始終保持整治金融市場亂象的高壓態勢,持續加大行政處罰力度,從嚴打擊重點領域違法違規行為,綜合運用多種措施保障行政處罰執行到位,確保行政處罰的權威性和嚴肅性,切實發揮了行政處罰警示、教育及懲戒作用。

此次是繼對廣發銀行惠州分行處罰后,對廣發銀行總行的後續行政處罰。早在2017年底監管部門就表示,對廣發銀行總行負有管理責任的高級管理人員也將依法處罰,責成廣發銀行總行按照黨規黨紀、政紀和內部規章,對總行相關高管及責任人員嚴肅處理。

浦發銀行回應:全行持續落實整改

此次是繼對浦發銀行成都分行處罰后,對浦發銀行總行的後續行政處罰。銀保監會方面表示,浦發銀行成都分行此前發生違規發放貸款案件,浦發銀行對該分行授信業務風險狀況嚴重失察,未及時採取有效措施核查整改,同時還存在有關重大審計發現未及時向監管部門報告,關鍵崗位輪崗制度執行不力等問題。浦發銀行分管相關業務的副行長穆矢被處以警告並處罰款30萬元。時任董事長吉曉輝、時任行長朱玉辰在管理中存在失職行為,均被處以警告並罰款20萬元。

該事緣起於浦發銀行成都分行為掩蓋不良貸款,通過編造虛假用途、分拆授信、越權審批等手法,違規辦理信貸、同業、理財、信用證和保理等業務,向1493個空殼企業授信775億元,換取相關企業出資承擔浦發銀行成都分行不良貸款。原銀監會將此事定性為「有組織的造假案件,涉案金額巨大,手段隱蔽,性質惡劣,教訓深刻」,並總結此事暴露出浦發銀行成都分行存在內控嚴重失效、片面追求業務規模的超高速發展、合規意識淡薄等問題,該案也反映出浦發銀行總行對分行長期不良貸款為零等異常情況失察、考核激勵機制不當、輪崗制度執行不力、對監管部門提示的風險重視不夠等問題。

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